{"id":19121,"date":"2022-10-12T12:18:37","date_gmt":"2022-10-12T10:18:37","guid":{"rendered":"https:\/\/cnl59.fr\/media\/?p=19121"},"modified":"2022-10-12T12:22:00","modified_gmt":"2022-10-12T10:22:00","slug":"transfert-plan-epargne-retraite-quand-une-information-incomplete-entraine-une-situation-de-blocage","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/cnl59.fr\/media\/transfert-plan-epargne-retraite-quand-une-information-incomplete-entraine-une-situation-de-blocage\/","title":{"rendered":"Transfert plan \u00e9pargne retraite\u00a0: quand une information incompl\u00e8te entra\u00eene une situation de blocage"},"content":{"rendered":"\t\t
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La loi Pacte du 22 mai 2019 a rendu possible le transfert de diff\u00e9rents produits d’\u00e9pargne retraite existants, par exemple d’un ancien produit vers le nouveau plan d’\u00e9pargne retraite (PER), y compris le PER d’entreprise collectif (d\u00e9nomm\u00e9 PERECO ou PERCOL), qui succ\u00e8de \u00e0 l’ancien PERCO.<\/p>\n

Des informations pr\u00e9cises sur l’historique et la cat\u00e9gorie des sommes \u00e9pargn\u00e9es, propres \u00e0 calculer leur r\u00e9gime fiscal, sont exig\u00e9es.<\/b> <\/p>


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\u00c0 d\u00e9faut, le transfert ne peut \u00eatre r\u00e9alis\u00e9 chez le nouveau gestionnaire, occasionnant un \u00e9ventuel pr\u00e9judice pour l’\u00e9pargnant<\/b>, comme l’illustre un dossier dont le M\u00e9diateur de l’AMF a \u00e9t\u00e9 saisi et qui lui donne l’occasion de rappeler que :<\/p>\n

– la possibilit\u00e9 de transf\u00e9rer les produits d’\u00e9pargne retraite est au c\u0153ur des dispositions de la loi Pacte<\/u>. En fonction de leur provenance, les sommes sont plac\u00e9es dans 3 compartiments diff\u00e9rents (versements volontaires, \u00e9pargne salariale et versements obligatoires), qui ont chacun leur fiscalit\u00e9 propre ;<\/p>\n

– le teneur de compte d’origine doit d\u00e9livrer des informations pr\u00e9cises au nouveau teneur de compte, notamment celles relatives \u00e0 l’origine et \u00e0 la cat\u00e9gorie des sommes plac\u00e9es sur le PER. En leur absence, le transfert ne peut \u00eatre achev\u00e9 ce qui peut g\u00e9n\u00e9rer un pr\u00e9judice pour l’\u00e9pargnant ;<\/p>\n

– le nouveau teneur de compte doit informer \u00e9galement le teneur de compte d’origine en cas de situation de blocage<\/u> ;<\/p>\n

– le champ de comp\u00e9tences du M\u00e9diateur de l’AMF, qui ne peut en aucun cas intervenir lorsque le mis en cause est une compagnie d’assurance, mais seulement aupr\u00e8s du teneur de compte gestionnaire r\u00e9gul\u00e9 par l’AMF.<\/p>\n

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Sources<\/u>:<\/p>\n

– UnIon R\u00e9gionale des Organisations de Consommateurs<\/p>\n

– AMF, journal de bord du m\u00e9diateur, 3\/10\/2022<\/p>\n

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La loi Pacte du 22 mai 2019 a rendu possible le transfert de diff\u00e9rents produits d’\u00e9pargne retraite existants, par exemple d’un ancien produit vers le nouveau plan d’\u00e9pargne retraite (PER), y compris le PER d’entreprise collectif (d\u00e9nomm\u00e9 PERECO ou PERCOL), qui succ\u00e8de \u00e0 l’ancien PERCO. Des informations pr\u00e9cises sur l’historique et la cat\u00e9gorie des sommes \u00e9pargn\u00e9es, propres \u00e0 calculer leur r\u00e9gime fiscal, sont exig\u00e9es.  \u00c0 d\u00e9faut, le transfert ne peut \u00eatre r\u00e9alis\u00e9 chez le nouveau gestionnaire, occasionnant un \u00e9ventuel pr\u00e9judice pour l’\u00e9pargnant, comme l’illustre un dossier dont le M\u00e9diateur de l’AMF a \u00e9t\u00e9 saisi et qui lui donne l’occasion de rappeler que : – la possibilit\u00e9 de transf\u00e9rer les produits d’\u00e9pargne retraite est au c\u0153ur des dispositions de la loi Pacte. En fonction de leur provenance, les sommes sont plac\u00e9es dans 3 compartiments diff\u00e9rents (versements volontaires, \u00e9pargne salariale et versements obligatoires), qui ont chacun leur fiscalit\u00e9 propre ; – le teneur de compte d’origine doit d\u00e9livrer des informations pr\u00e9cises au nouveau teneur de compte, notamment celles relatives \u00e0 l’origine et \u00e0 la cat\u00e9gorie des sommes plac\u00e9es sur le PER. En leur absence, le transfert ne peut \u00eatre achev\u00e9 ce qui peut g\u00e9n\u00e9rer un pr\u00e9judice pour l’\u00e9pargnant ; – le nouveau teneur de compte doit informer \u00e9galement le teneur de compte d’origine en cas de situation de blocage ; – le champ de comp\u00e9tences du M\u00e9diateur de l’AMF, qui ne peut en aucun cas intervenir lorsque le mis en cause est une compagnie d’assurance, mais seulement aupr\u00e8s du teneur de compte gestionnaire r\u00e9gul\u00e9 par l’AMF. Sources: – UnIon R\u00e9gionale des Organisations de Consommateurs – AMF, journal de bord du m\u00e9diateur, 3\/10\/2022  <\/p>\n","protected":false},"author":217,"featured_media":19123,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"image","meta":{"footnotes":""},"categories":[30],"tags":[],"class_list":["post-19121","post","type-post","status-publish","format-image","has-post-thumbnail","hentry","category-consommation","post_format-post-format-image"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/cnl59.fr\/media\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/19121","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/cnl59.fr\/media\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/cnl59.fr\/media\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/cnl59.fr\/media\/wp-json\/wp\/v2\/users\/217"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/cnl59.fr\/media\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=19121"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/cnl59.fr\/media\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/19121\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/cnl59.fr\/media\/wp-json\/wp\/v2\/media\/19123"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/cnl59.fr\/media\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=19121"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/cnl59.fr\/media\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=19121"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/cnl59.fr\/media\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=19121"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}